افتتاح حساب بانکی در انگلستان
افتتاح حساب بانکی در انگلستان با احراز یکسری شرایط خاص که مهم ترین آن ها داشتن اقامت معتبر می باشد، امکان پذیر است. افتتاح حساب بانکی در بریتانیا یکی از موضوعات مورد توجه مهاجرت به انگلیس است، زیرا؛ ما برای زندگی در انگلستان، جهت دریافت حقوق، پرداخت صورت حساب ها، انتقال پول، خرید یا اجاره ملک و غیره به حساب بانکی نیاز داریم.
انواع حساب بانکی شامل حساب جاری، حساب پس انداز، حساب تجاری، حساب مشترک، حساب دانشجویی و غیره در انگلستان وجود دارند و انواع بانک های انگلیس شامل بانک مرکزی، بانک های تجاری، بانک های سرمایه گذاری و سایر موسسات مالی می باشند.
هدف از نگارش این مقاله شرح نحوه افتتاح حساب، کاربرد هر یک از انواع حساب و سایر اطلاعات مورد نیاز برای افتتاح حساب بانکی در بریتانیا می باشد. جهت دریافت اطلاعات تکمیلی پیشنهاد می شود با کارشناسان موسسه مهاجرتی MIE تماس بگیرید.
چه نوع بانک هایی در انگلستان وجود دارد؟
انواع بانک های انگلیس شامل بانک مرکزی، بانک های تجاری، بانک های سرمایه گذاری و سایر موسسات مالی می باشند.
چه نوع حساب بانکی می توان در بانک های انگلستان افتتاح کرد؟
انواع حساب بانکی که می توان در بانک های انگلستان افتتاح کرد شامل حساب جاری، حساب پس انداز، حساب تجاری، حساب مشترک، حساب دانشجویی و غیره می باشد.
معرفی سیستم بانکی در انگلستان
سیستم بانکی در انگلستان سیستمی منظم است که نقش مهمی در اقتصاد این کشور دارد و توسط اداره مالی (PRA) و مرجع مقررات احتیاطی (PRA) کنترل می شود.
دلایل نیاز به افتتاح حساب بانکی در انگلستان
دلایل افتتاح حساب بانکی در انگلیس شامل؛ تحصی یا کار، سرمایه گذاری در املاک، امور تجاری، دسترسی به خدمات مالی بریتانیا و آسایش در امور مالی و بانکی.
مباحثی که در این نوشتار بررسی می گردد:
فایل ویدئویی موسسه MIE در خصوص روش های اخذ اقامت انگلیس
- دانلود
- 0 ثانیه
- 0
- دانلود
- 0 ثانیه
- 28 K
سیستم بانکی در انگلستان
سیستم بانکی در انگلستان سیستمی استقرار یافته و بسیار تنظیم شده است که نقش تعیین کننده ای در اقتصاد این کشور ایفا می کند. در این کشور بانک های متعددی از شرکت های بزرگ چند ملیتی گرفته تا موسسات منطقه ای و محلی کوچکتر وجود دارند. سیستم بانکی در انگلستان به شدت توسط اداره مالی (FCA) و مرجع مقررات احتیاطی (PRA) نظارت می شود.
این تنظیم کننده ها تضمین می کنند که بانک ها منصفانه و ایمن عمل می کنند و از منافع مصرف کنندگان محافظت می کنند. سیستم بانکی انگلیس یکی از باثبات ترین سیستم های بانکی در جهان محسوب می شود و با ارائه فناوری ها و محصولات جدید به طور مداوم در حال تحول است.
دلایل نیاز به افتتاح حساب بانکی در انگلستان
دلایل متعددی وجود دارد که شما را به افتتاح حساب بانکی در بریتانیا سوق می دهد:
یک حساب بانکی در انگلستان می تواند مدیریت امور مالی شما را در حین زندگی در این کشور آسان تر کند. می توانید حقوق، پاداش و وام های خود را دریافت کنید، صورت حساب ها را پرداخت کنید و پول را راحت تر انتقال دهید. تحصیل یا کار در انگلستان:
سرمایه گذاری در انگلستان با خرید ملک: اگر قصد خرید ملک در انگلستان را دارید، احتمالاً برای درخواست وام مسکن به یک حساب بانکی در انگلستان نیاز دارید و یا یک حساب بانکی در انگلستان می تواند به شما در مدیریت درآمد از اجاره املاکتان کمک کند.
اگر کسب و کاری در بریتانیا دارید، برای مدیریت امور مالی شرکت خود به یک حساب بانکی شرکتی نیاز دارید؛ همچنین یک حساب بانکی در انگلستان می تواند انجام معاملات تجاری بین المللی را آسان تر کند. عملیات های تجاری:
بانک های بریتانیا انواع مختلفی از محصولات سرمایه گذاری مانند سهام، اوراق قرضه و وجوه را ارائه می دهند. یک حساب بانکی در انگلستان می تواند به شما امکان دسترسی به کارت های اعتباری انگلستان را بدهد، که می تواند مزایایی مانند بازپرداخت نقد یا امتیازات پاداش را ارائه دهد. دسترسی به خدمات مالی بریتانیا:
اکثر بانک های بریتانیا خدمات بانکداری آنلاین و موبایلی راحت ارائه می دهند که به شما امکان می دهد امور مالی خود را از هر کجا مدیریت کنید؛ همچنین بانک های انگلستان یک شبکه خودپرداز گسترده دارند که دسترسی به پول نقد را آسان می کند. آسایش و راحتی در انجام امور بانکی:
فایل ویدئویی موسسه MIE در مورد موفقیت در مهاجرت
- دانلود
- 0 ثانیه
- 0
- دانلود
- 0 ثانیه
- 4 K
نحوه افتتاح حساب بانکی در انگلستان
برای باز کردن یک حساب بانکی در بریتانیا ممکن است نیاز به ارائه مدرک هویت و آدرس داشته باشد. همچنین ممکن است لازم باشد شرایط اقامت خاصی که اغلب شامل اقامت انگلستان یا داشتن ویزای معتبر است را رعایت کنید.
برای افتتاح حساب بانکی در انگلستان ابتدا باید درباره بانک های مختلف تحقیق کنید تا بانکی را پیدا کنید که، متناسب با نیاز شما باشد و ویژگی های مورد نظر شما (مانند بانکداری آنلاین، برنامه تلفن همراه، شبکه ATM ) را ارائه دهد. مراحل افتتاح حساب بانکی در انگلستان به شکل ذیل می باشد:
جمع آوری و ارائه مدارک لازم
اثبات هویت: معمولا شامل گذرنامه یا گواهینامه رانندگی می شود.
اثبات نشانی: معمولا شامل یک قبض آب و برق، صورتحساب بانکی یا قرارداد اجاره می شود.
ویزا یا مجوز اقامت: اگر شهروند بریتانیا نیستید، باید مدارکی را ارائه دهید که وضعیت قانونی خود را اثبات کنید.
مراجعه به یک شعبه یا درخواست آنلاین
افتتاح حساب به هر دو صورت حضوری و آنلاین امکان پذیر است و بسیاری از بانک ها برنامه های آنلاین ارائه می دهند.
تکمیل فرم درخواست
اطلاعات شخصی: مشخصات شخصی خود از جمله نام، آدرس و اطلاعات تماس را ارائه دهید.
اطلاعات مالی: درآمد و وضعیت شغلی خود را اعلام کنید.
نوع حساب: نوع حسابی را که می خواهید باز کنید (به عنوان مثال، حساب جاری، حساب پس انداز) انتخاب کنید.
ارائه شناسنامه و احراز هویت
ممکن است لازم باشد بانک هویت شما را در مقایسه با یک شناسه عکس دار تأیید کند.
واریز وجوه اولیه
برخی از بانک ها ممکن است به حداقل سپرده اولیه نیاز داشته باشند.
فعال سازی اکانت
پس از تایید درخواست شما، حساب کاربری برای شما فعال خواهد شد و کارت بانکی خود را دریافت خواهید کرد و به جزئیات دسترسی خواهید داشت.
انواع بانک ها در انگلستان
در این بخش انواع بانک ها در انگلستان را شامل ملی، خصوصی و غیره را معرفی می نمائیم:
بانک مرکزی | |
بانک انگلستان | بانک مرکزی انگلستان مسئول سیاست پولی، ثبات مالی و انتشار اسکناس است. |
بانک های تجاری | |
بانک هایHigh Street | اینها رایج ترین نوع بانک در انگلستان هستند و طیف گسترده ای از خدمات مالی مانند حساب های جاری، حساب های پس انداز، وام ها و وام مسکن را به افراد و مشاغل ارائه می دهند. نمونه هایی از بانک های تجاری عبارتند از Barclays، HSBC، Lloyds، Metrobank و NatWest. |
انجمن های ساختمانی | انجمن های ساختمانی سازمان های متقابلی هستند که متعلق به اعضای خود هستند. آنها خدمات مشابهی را به بانک های خیابانی ارائه می دهند اما اغلب بر ارائه وام های مسکن مقرون به صرفه تمرکز می کنند؛ مانند انجمن ساختمانی در سراسر کشور، هالیفاکس و یورکشایر. |
بانک های رقیب | اینها بانک های جدیدتری هستند که با ارائه محصولات و خدمات نوآورانه، در رقابت با بانکداری سنتی را عمل می کنند. نمونه هایی از بانک های رقیب عبارتند از Monzo، Starling Bank و Revolut . |
بانک های سرمایه گذاری | |
بانک های سرمایه گذاری در ارائه خدمات مالی به مشاغل و مؤسسات، مانند ادغام و تملک، پذیره نویسی اوراق بهادار و ارائه مشاوره مالی تخصص دارند. معروف ترین بانک های سرمایه گذاری گلدمن ساکس، جی پی مورگان چیس و مورگان استنلی است. | |
بانک های خصوصی | |
بانک های خصوصی به افراد و خانواده های ثرتمند خدمات می دهند و مدیریت ثروت شخصی سازی شده را ارائه می کنند. |
مواردی که در انتخاب بانک باید در نظر بگیرید
هنگام انتخاب یک بانک، ارزیابی عوامل مختلف برای اطمینان از همسویی آن با نیازها و ترجیحات مالی شما ضروری است. در اینجا برخی از عوامل کلیدی را مشاهده می کنید:
نرخ بهره حساب های پس انداز، تسهیلات و وام مسکن را باید ارزیابی کرد. نرخ بهره:
: هزینه ها شامل؛ کارمزد ماهانه، کارمزد تراکنش های برداشت، واریز و انتقال و کارمزدهای خود پرداز می شود. هزینه ها
قابلیت دسترسی: بانک های قابل دسترس باید دارای دستگاه های خودپرداز در منطقه و شعب مختلفی باشند.
در این مورد باید بانکداری آنلاین، برنامه تلفن همراه(تلفن بانک) و محصولات سرمایه گذاری و همچنین کیفیت و پاسخگویی خدمات به مشتریان را در نظر گرفت. محصولات و خدمات:
شهرت بالا از نظر امنیت و اطمینان و محافظت در برابر کلاهبرداری و سرقت هویت از موارد مهمی است که باد به آن ها توجه کرد. امنیت:
انواع حساب بانکی در انگلستان
سیستم بانکی انگلستان انواع حسابها را متناسب با نیازهای مالی مختلف ارائه می کند. در اینجا برخی از رایج ترین انواع حساب بانکی در انگلیس آورده شده است:
نوع حساب | کاربرد | انواع | ویژگی ها |
حساب های جاری | تراکنش های روزانه مانند پرداخت قبوض، دریافت حقوق و خرید | حساب های پایه، حساب های استاندارد و حساب های حق بیمه با مزایای اضافی | دفترچه چک، کارت نقدی، بانکداری آنلاین و همراه |
حساب های پس انداز | جمع آوری پس انداز و صرفه جویی در پول | پس انداز معمولی، پس انداز دسترسی فوری، پس انداز ثابت، و ISA های نقدی | سود به دست آمده از سپرده ها، دسترسی محدود به وجوه در برخی موارد |
حساب های مشترک | مالکیت مشترک | برای زوج ها، خانواده ها یا شرکای تجاری | توسط دو یا چند نفر به طور مشترک اداره می شود |
حساب های تجاری | برای معاملات تجاری مانند پرداخت به تامین کنندگان، دریافت پرداخت ها و مدیریت حقوق و دستمزد | حساب تاجر انحصاری، مشارکتی و شرکت محدود | بیشتر برای مشاغل و تجارت استفاده می شود. |
حساب های دانشجویی | جهت هزینه های دانشجویی، وام ها و تخفیفات | تسهیلات اضافه برداشت و تخفیف دانشجویی | متناسب با دانشجویان |
حساب های تخصصی | برای کسانی که سابقه اعتباری محدودی دارند، و حساب های بین المللی برای کسانی که در خارج از کشور زندگی می کنند | کارت های پیش پرداخت، حساب های بانکی اولیه | اعتبار محدود |
انواع حساب های اضافی | حساب های پس انداز که می توانند برای پول نقد، سهام یا اوراق قرضه استفاده شوند | ISA حساب پس انداز انفرادی | بدون مالیات |
برای سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه و سایر ابزارهای مالی | GIA حساب سرمایه گذاری عمومی | _ |
شرایط لازم برای افتتاح حساب در انگلیس
الزامات می تواند بین بانک ها متفاوت باشد، بنابراین توصیه می شود شرایط خاص بانک مورد نظر خود را بررسی کنید؛ اما به طور کلی برای افتتاح حساب در انگلستان لازم است موارد زیر را رعایت کرد:
احراز هویت
ارائه آدرس محل زندگی
ارائه مدارک مربوط به اقامت قانونی
گواهی اشتغال و اثبات درآمد
مدارک لازم برای افتتاح حساب در انگلستان
برای افتتاح حساب بانکی در انگلستان، معمولاً باید شرایط زیر را داشته باشید:
با ارائه گذرنامه، گواهی نامه یا کارت شناسایی ملی باید هویت خود را اثبات نمایید. اثبات هویت:
جهت ارائه آدرس محل زندگی می توانید از قبض گاز، آب یا برق، صورتحساب بانکی یا قرار داد اجاره ای استفاده کنید. ارائه آدرس محل زندگی:
برای احراز اقامت باید ویزا یا مدارک اقامتی دیگری ارائه دهید. مدارک اقامت:
ممکن است بسته به بانک اسناد و مدارک دیگری نیز درخواست شود. اسناد اضافی:
نکات مهم تکمیلی
اگر شهروند بریتانیا باشید، می توانید از کارت شناسایی ملی برای احراز هویت استفاده کنید.
معمولا بانک مدارک اضافی درخواست می کند، همچون:
نامه استخدام: اگر در انگلستان شاغل هستید، ممکن است نامه استخدام لازم باشد.
. اطلاعات مالی: برخی از بانک ها ممکن است برای اثبات درآمد یا ثبات مالی درخواست کنند
هزینه افتتاح حساب در انگلیس
هزینه افتتاح حساب بانکی در انگلستان بسته به بانک خاص و نوع حسابی که باز می کنید می تواند متفاوت باشد. به طور کلی، دو نوع کارمزد اصلی برای افتتاح حساب بانکی وجود دارد:
کارمزد افتتاح حساب
برخی از بانک ها ممکن است هنگام افتتاح حساب یک بار کارمزد دریافت کنند که این هزینه می تواند از چند پوند تا چند ده پوند متغیر باشد.
کارمزد نگهداری ماهانه
بسیاری از بانک ها برای نگهداری از حساب شما هزینه ماهانه دریافت می کنند و این کارمزد نیز بسته به نوع حساب و بانک می تواند متفاوت باشد.
کارمزد تراکنش
1. برای برداشت، واریز یا انتقال پول باید کارمزد پرداخت کرد که از حدود ده پوند شروع می شوند.
کارمزد ATM
برای استفاده از دستگاه های خودپرداز خارج از شبکه بانک از یک تا سه پوند باید برای کارمزد پرداخت کرد.
سود بانکی در انگلیس
نرخ بهره ارائه شده در حساب های بانکی در انگلستان بسته به نوع حساب، بانک و شرایط اقتصادی فعلی می تواند به میزان قابل توجهی متفاوت باشد. چند فاکتور کلیدی مانند جاری بودن، حساب پس انداز و یا حساب سرمایه گذاری، عوامل اقتصادی مانند تورم و سیاست، حداقل موجودی مورد نیاز، نحوه محاسبه بهره (روزانه، ماهانه و سالانه) وجود دارد که باید در نظر گرفته شود. در حال حاضر نرخ بهره بانکی 5 درصد است که اخیرا ماه های زیادی را روی 5.25 درصد سپری کرده است.
چالش های افتتاح حساب در انگلستان
در حالی که افتتاح حساب بانکی در بریتانیا می تواند ساده باشد، چند چالش بالقوه وجود دارد که باید از آنها آگاه بود:
اگر تازه وارد بریتانیا شده اید، به دست آوردن مدرک نشانی ممکن است دشوار باشد.
اگر سابقه اعتباری محدود دارید یا سابقه اعتباری در بریتانیا ندارید، ممکن است با محدودیت هایی در مورد انواع حساب های موجود در دسترس خود مواجه شوید.
اگر انگلیسی زبان اول شما نیست، ممکن است در درک شرایط و ضوابط حساب های بانکی یا برقراری ارتباط با کارکنان بانک با مشکل مواجه شوید.
برخی از بانک ها ممکن است برای افراد غیر مقیم یا کسانی که درآمد محدودی دارند، کارمزدهای بالاتر یا الزامات سخت گیرانه تری داشته باشند.
برخی از بانک ها ممکن است برای افتتاح حساب به حداقل سپرده نیاز داشته باشند که در صورت داشتن وجوه محدود می تواند چالش برانگیز باشد.
جهت دریافت اطلاعات بیشتر درباره انواع ویزاهای مهاجرت و خذمات بانکی انگلیس برای افراد بین المللی می توانید به سایت اصلی حکومت انگلستان به نشانی (https://www.gov.uk/) مراجعه نمایید.
پاسخ به سوالات متداول در خصوص افتتاح حساب بانکی در انگلستان
بهترین بانک های انگلیس کدام است؟
Barclays، Lloyds Bank، HSBC، Nationwide، RBS، Halifax، NatWest، Santander UK، Starling Bank،First Direct، Monzo، Santander، Metro Bank، Chase،Virgin Money UK، HSBC Advance account، Revolut،The Cooperative Bank، TSB Bank، Kroo current account، Standard Chartered، Cashplus، Citibank،Coventry Building Society
بانک های مجازی انگلیس کدام است؟
Monzo، Starling Bank، Revolut، Monese، Chase، Wise، Monzo savings، Atom، Kroo
کدام بانک ایرانی در انگلیس شعبه دارد؟
بانک ملی ایران در سال 1967 شعبههایی در لندن افتتاح کرد و خود را به عنوان متخصص تامین مالی تجارت برای سازمانهای بریتانیایی که مایل به همکاری با ایران بودند، معرفی کرد.
نرخ سود سپرده بانکی در انگلیس چقدر است؟
نرخ های بهره می توانند اغلب تغییر کنند، طبق بررسی آخرین اطلاعات نرخ سود و بهره بانکی در انگلیس درصد محسابه شده است.
مهم ترین ویژگی های مترو بانک در انگلیس چیست؟
تمرکز بر خدمات به مشتریان، ارائه ساعات کاری طولانی، سهولت دسترسی، فرایند افتتاح حساب سریع، فناوری های جدید مانند بانکداری تلفن همراه قوی، برنامه های نوآورانه دیجیتال